3月25日までの投資結果をご報告します。
皆さんで投資の勉強をしましょう。
はじめに
社畜節約系サラーリマンのシンさんです。
はじめまして、会社から支給される貯蓄給与を持つ会社員の新です。2017年10月より、様々な形で貯蓄方法に取り組んでいます。今週は、Wealth Naviを通じた長期投資の利得について、レポートにてご紹介させていただきます。ぜひ、レポート全体を熟読していただき、ご高覧のほどよろしくお願いいたします。
今週の出来事
FOMC政策金利発表
政策金利に関する意見をみると、0.25％の利上げを求める予想と、利上げをすべきでないとする予想がほぼ均等に分布しており、前者がやや強い。こうした前提の中で行われた今回の0.25％の利上げは、正確な予想とも、見かけ倒しの強引な行動ともとれる。
しかし、日本銀行の公表は、このところ高まっていた金融不安に配慮し、先の2月のイベントでの声明から「インフレリスクは低下した」という文言を削除した。これは、連邦公開市場委員会の委員の経済見通しを示す「ドットチャート」の変容と調和しています。
さらに、2023年末までの実質GDPの拡大見込みは、過去の予測（2022年12月時点）より若干減少しています。逆に、失業率は過去の予測からさらに改善すると概算され、インフレ率を示すPCEデフレーターの中心値は上方修正されました。
今週のウェルスナビ資産合計
評価額の合計
20,723,853円
含み益 +4,083,853 円 リターン+24.54%
3月18日結果
含み益 ＋4,048,585円
資産 -35,267円
今週は円高による資産減
資産ポートフォリオ
資産の内容
・米国株
7,604,709円 +2,002,276円
・日欧株(VEA)
6,889,672円 +1,040,814円
・新興国株(VWO)
2,882,526円 +97,691円
・米国債券(AGG)
1,082,655円 +49,057円
・金(GLD)
1,077,601円 +323,626円
・金(IAU)
39,795円 + 1,790円
・不動産(IYR)
986,178円 +128,080円
・現金
62,903円
金価格が好調に推移
金利低下が金価格に上昇をもたらしてます。
引き続き注目していきましょう！
ロボアド追加購入銘柄
購入日: 2023年3月24日 受渡日:2023年3月29日
購入金額 45,585円分
米国株(VTI) 15,723 円
日欧株(VEA) 2,322 円
不動産(IYR) 27,540円
下がってる銘柄を積極的に購入してます。
ロボアド投資の参考になる。
ウェルスナビについて
長期的に見れば、いつ手を打つかを重視するよりも、「持続性」の方が投資家にとって有益である。例えば米国のマネー関連の規制などでマーケットが大きく動くと、一旦投資を休止し、タイミングを見て再度マーケットに参入する投資家がいます。
思想的にはその方が良いように見えるかもしれませんが、本当に最適な方法なのでしょうか。今回は、長期的な投資において、タイミングと比較して不変であることの意義について考えてみます。
30年間投資を続ければ、資産は少なくとも3.2倍に膨らむ。また、マーケットに影響を与えるニュースは常に観測されているため、すぐに価格に反映される。つまり、個人投資家がその情報にたどり着き、行動を起こしたときには、すでに遅かったり、データの解釈を間違えていたりする可能性がある。このように、経験豊富な人でも、市場の動きを正確に予測することは難しいのです。
今こそ「長期、分散、積立」をしましょう！
最後に
今週のWealth Naviの投資の旅はいかがでしたでしょうか？資金計画には苦労しますし、市場の変動を予測することも困難です。長期的に見れば、その結果は見極められるでしょう。
長期的な投資計画にシフトしてください。その成果はすぐには得られませんが、30年後には目覚ましい発展を遂げていることでしょう。失敗しない投資家になるために、スクロールダウンしていただき、ありがとうございます。
来週のあなたの投資成果を知るのが待ち遠しいです！
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